В Ивановской области в 2021 году было выявлено пять нелегальных участников финансового рынка: четыре из них имели признаки «черного» кредитора, один – финансовой пирамиды.Материалы обо всех выявленных случаях переданы в правоохранительные органы.
Организации с признаками нелегальных кредиторов осуществляли деятельность в форме ООО, предоставляя займы физическим лицам под залог паспорта транспортного средства под видом схемы возвратного лизинга, а по сути, они представляли аналог потребительского кредита под залог движимого имущества.Помимо этого, отмечены и факты нелегальной ломбардной деятельности со стороны комиссионных магазинов, когда фактически выдавались займы под залог движимого имущества.
«Выдавать потребительские займы и кредиты могут только легальные организации, имеющие разрешение Банка России. Организации, которые занимаются псевдолизингом, умышленно обходят закон о потребительском кредите», – пояснил заместитель управляющего ивановским отделением Банка России Алексей Сергиевский.
Также на территории области была зафиксирована организация, в деятельности которой отмечены признаки финансовой пирамиды. Данная компания носила название ООО «Банкнота», вела активную рекламную деятельность, в том числе распространяя листовки по почтовым ящикам ивановцев. В них она обещала высокую доходность ежемесячно. Совместными усилиями Банка России и правоохранительных органов нелегальная деятельность организации своевременно пресечена, никто из жителей региона не пострадал.
Напоминаем, что характерными признаками финансовой пирамиды являются следующие: агрессивная реклама, которую проводит компания, обещание повышенной доходности, организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга, когда за приведенных «друзей» участнику начисляют дополнительный доход, а самый главный признак – это отсутствие лицензии Банка России на привлечение средств граждан.
Стоит отметить, что нелегальные финансовые организации в прошлом году активно мигрировали в интернет-пространство. Это связано с пандемией и переходом многих жителей на удаленную работу и учебу онлайн.В 2021 году в регионе зафиксирована деятельность ряда интернет-проектов, которые фактически осуществляли профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг без соответствующего разрешения Банка России. Жители региона незаконно вовлекались в операции с ценными бумагами, в результате чего многие понесли значительный финансовый ущерб. Большую проблему составляли мошеннические схемы с использованием мессенджеров, социальных сетей, звонков с подменных номеров, а в качестве инструментов –даже сайтов с тестами и опросами, в которых люди охотно участвуют.В процессе взаимодействия мошенники выясняют личные данные жертвы, степень заинтересованности темой и уже затем выходят на общение напрямую, втягивая людей в незаконную схему с помощью психологических приемов, методов социальной инженерии.
«Выбирая финансовую организацию для вложения средств или получения займа, обязательно проверьте ее легальность на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию». Отдельной строкой в этом разделе вынесен предупредительный список организаций, у которых выявлены признаки нелегальной деятельности, а значит взаимодействие с ними опасно», – предупредил Алексей Сергиевский.
Список впервые был опубликован летом 2021 года, сейчас в нем почти 4,5 тысячи организаций, из которых 9 –с ивановской пропиской. Список обновляется ежедневно.