Телефонные мошенники помимо всех прочих известных схем в последнее время все чаще представляются сотрудниками силовых структур Российской Федерации, ведь так вероятность напугать и запутать жертву намного выше. Если вы попали в подобную ситуацию, важно быстро распознать обман, не потеряв деньги.
КАК РАСПОЗНАТЬ ОБМАН?
Жертва получает звонок якобы от сотрудника полиции, ФСБ или МВД. Во многих случаях мошенники работают в команде: звонят от имени представителей разных структур и подтверждают слова друг друга, чтобы повысить уровень доверия. Основная задача аферистов – заполучить деньги жертвы, но делать они это могут разными способами.
Чаще всего развод связан с банком. Злоумышленники уведомляют жертву, что деньги на ее счету под угрозой по одной из нескольких причин: неизвестный пытался снять деньги жертвы или оформить на нее кредит; личные данные жертвы были «слиты» банковскими сотрудниками.
Независимо от выдуманной мошенниками причины, их цель заключается в том, чтобы заставить жертву снять деньги со своего счета и перевести их на «безопасный» счет, который на самом деле принадлежит злоумышленникам.
Реже встречается схема, где мошенники от имени сотрудника полиции вымогают деньги якобы за попавшего в беду родственника. Звонившие утверждают, что помочь ему смогут только после того, как жертва переведет определенную сумму денег (взятку) на указанный номер счета.
Мошенники, представляющиеся сотрудниками силовых структур, работают примерно по одной и той же схеме. Именно по ее ключевым признакам и можно с уверенностью сказать, что на том конце провода находятся злоумышленники. Как именно мошенники выдают себя во время разговора?
- Настаивают на том, что вся информация должна остаться в тайне. Используют такие фразы, как «тайна следствия», «конфиденциальная информация», угрожают уголовной ответственностью в случае, если жертва попытается связаться и рассказать все членам семьи или друзьям.
Мошенникам не нужно, чтобы жертва консультировалась с другими людьми, которые могут распознать обман. И хотя закон о неразглашении данных предварительного расследования действительно существует, он действует только после того, как следователь получит соответствующую подписку. Если же звонившие упоминают о «неразглашении банковской тайны», то эта статья относится только к самим банкам и их сотрудникам.
- Узнают о сумме, которая хранится на всех счетах жертвы. Мошенникам нужно знать, сколько денег они смогут получить и как много жертва сможет снять в банкомате.
- Спрашивают, в каких банках жертва хранит деньги, картами каких банков пользуется для оплаты покупок и получения заработной платы. Такая информация редко доступна злоумышленникам изначально. Чаще всего о жертве они знают лишь ее имя и номер телефона.
- Вселяют недоверие к сотрудникам банка. Мошенники уверяют жертву, что украсть деньги хотят именно сотрудники банка, а значит доверять им и рассказывать о звонках «из полиции» нельзя. Так злоумышленники исключают для себя вероятность того, что жертва получит помощь извне и раскусит обман.
Неотъемлемой частью этой схемы является момент, когда жертва отправляется в банк, чтобы снять деньги. Так как речь чаще всего идет о крупной сумме, то получить ее без подтверждения своей личности у клиента вряд ли получится. Мошенники опасаются, что настоящие сотрудники банка смогут помочь жертве и отговорят ее снимать деньги. Поэтому во время всех действий с банкоматом они просят не контактировать с банковскими работниками и не сообщать им настоящую причину снятия средств с карты.
- Упоминают, что снятые жертвой деньги ей не принадлежат, а значит их обязательно нужно перевести на новый счет – уйти с ними домой просто так не позволят.
- «Давят» банковскими терминами, законами и другой узкоспециализированной информацией. Задача мошенников – загрузить жертву информацией так, чтобы у нее не осталось времени на рассуждения.
- Утверждают, что проблема решается по телефону. Мошенники будут всеми силами убеждать жертву в том, что ей не нужно приходить в отделение полиции или другой структуры, сотрудниками которой назвались неизвестные. Настоящие сотрудники вызывают свидетелей в отделение с помощью повестки, а не пытаются выяснить информацию по телефону.
ЖЕРТВЫ ПРЕСТУПНОЙ СХЕМЫ
Только за последние недели на территории Ивановской области неоднократно регистрировались случаи обмана граждан, провернутого именно по такой схеме.
Поверила фотографии удостоверения
Так, на мобильный телефон 76-летней жительницы областного центра поступил звонок от неизвестного мужчины, который представился следователем. Звонивший убедил пенсионерку, что с её банковского счёта злоумышленниками сняты 338000 рублей, и они в настоящий момент пытаются снять ещё 100000 со второй ячейки. Чтобы женщина утратила бдительность, мужчина прислал ей через популярный мессенджер «подтверждение» того, что ему можно доверять – фотографию служебного удостоверения сотрудника следственного комитета по городу Москве.
Женщина поверила и следовала указаниям злоумышленника, советующего как якобы обезопасить свои средства от действий выдуманных аферистов, в результате чего стала жертвой реального обмана. Она обналичила 1350000 рублей и перевела их на пять продиктованных мошенником счётов. После этого злоумышленник цинично попросил подтвердить при помощи фото, что пенсионерка сделала всё так, как он просил. Женщина сфотографировала чеки о совершённых операциях и отправила их как отчет.
После этого связь со злоумышленником прервалась, а потерпевшая была вынуждена обратиться за помощью в органы внутренних дел.
Пресекал противоправные действия
Еще одной жертвой стал 22-летний программист-разработчик. Выяснилось, что молодому человеку на мобильный телефон поступил звонок от неизвестного, который представился сотрудником правоохранительных органов. Звонивший сообщил, что якобы неизвестные лица от его имени по генеральной доверенности обратились в банк для снятия всех сбережений, которые находятся на счетах жителя. Потерпевший сообщил, что никаких документов не оформлял, на что звонивший предложил пресечь противоправные действия и сохранить деньги.
Для этого было необходимо все имеющиеся денежные средства переложить на резервный безопасный счет «Центрального банка». Взволнованный молодой человек доверился неизвестному и, используя мобильное приложение банка, перевел под диктовку незнакомца 316000 рублей на номер телефона, который ему назвали. После банковской операции связь с лжеполицейским прекратилась.
Пытался аннулировать кредит
Другой 23-летний молодой человек поверив, что его счетам угрожает опасность, лишился 515000 рублей. По словам потерпевшего, ему позвонил неизвестный, представился сотрудником МВД по городу Москве и сообщил о том, что якобы злоумышленники оформили на него кредит.
Для того чтобы займ аннулировать, необходимо срочно прийти в банк и подать «антизаявку», оформив еще один кредит. Испуганный гражданин отправился в банк, оформил кредит на сумму 315000 рублей, после чего через терминал под руководством звонившего перевел все наличные на номер счета, который ему продиктовали. Молодой человек, полагая, что спас свои сбережения, поблагодарил лжеполицейского, и беседа прекратилась.
Спустя неделю потерпевшему снова позвонили и сказали, что атаки на счета не закончились и необходимо оформить еще один займ. Незнакомец посоветовал молодому человеку придумать цель для займа, и заявитель так и сделал: он пришел в банковское отделение, оформил документы на еще один кредит в сумме 200000 и придумал предлог – покупка автомобиля.
Затем полученные наличные он аналогично через банкомат отправил на номер счета, который был назван по телефону. Спустя три недели потерпевший обнаружил, что кредиты на самом деле не аннулировались, и тогда он понял, что звонили ему аферисты.
Перевела на «безопасную ячейку»
Аналогичная ситуация произошла и с 48-летней жительницей областного центра, которая лишилась 661000 рублей, перечислив сбережения якобы на «безопасные ячейки».
Женщина рассказала полицейским, Что ей позвонил неизвестный, представился сотрудником ФСБ и пояснил, что денежные средства, находящиеся на её счетах, сейчас в опасности и их необходимо перевести на безопасную ячейку.
Испуганная гражданка поверила лжеправоохранителю и отправилась снимать свои накопления. В одном из банков областного центра заявительница сняла со сберегательного счета 380000 рублей и перевела их многочисленными операциями на названный незнакомцем номер мобильного. Затем с кредитных карт женщина обналичила еще 281000 рублей и аналогично перевела их через банкомат на якобы свою безопасную ячейку. Только спустя время женщина поняла, что на самом деле она не только не обезопасила свои деньги, но и сама отправила их аферистам.
Оказывал содействие в поимке преступников
Звонок от неизвестного, который представился сотрудником кибербезопасности банка, поступил 44-летнему жителю области. Звонивший сообщил о том, что неизвестным лицом на имя мужчины оформлен кредит. Для того чтобы этот кредит аннулировать, а также чтобы злоумышленники не смогли получить доступ к его деньгам, необходимо срочно их обезопасить. В качестве подтверждения своих слов звонивший сказал, что скоро потерпевшему поступит звонок от сотрудника полиции, который все объяснит и расскажет, что делать дальше.
Спустя несколько минут позвонил незнакомец, представился сотрудником информационной безопасности УМВД региона и сказал, что деньги заявителя в опасности и необходимо принять меры. Кроме того, аферистов, которые пытаются украсть сбережения, необходимо задержать, и лжеполицейский попросил оказать содействие в их поимке. Мужчина поверил и последовал его указаниям: он оформил кредит на сумму 1170000 рублей. Затем через салон сотовой связи и с помощью банкомата перевел многочисленными операциями более 970000 рублей на названные по телефону номера счетов. Спустя несколько операций мужчина понял, что это аферисты, бросил трубку и обратился в полицию.
ВЫМАНИВАЮТ ДЕНЬГИ
Помимо новой схемы обмана, аферисты используют множество других способов выманивания денег у граждан.
Пытался познакомиться
Новых знакомств в популярном боте для онлайн-переписок искал 28-летний ивановец, но вместо долгожданного свидания он лишился сбережений.
Молодой человек пояснил, что в мессенджере он списался с девушкой, которая после непродолжительной беседы предложила вместе сходить в театр. Собеседница сбросила потерпевшему ссылку на сайт, на котором якобы можно было приобрести билеты на представление. Желая порадовать девушку, заявитель оформил онлайн-покупку и ввёл в открывшемся поле свои данные – номер телефона, личную электронную почту, номер и CVV-код банковской карты, после чего произвел оплату на сумму 2500 рублей.
Некоторое время спустя парню позвонили: представились техподдержкой сайта по продаже билетов и заверили, что у них произошёл технический сбой. Мужчине прислали ещё одну ссылку, перейдя по которой было необходимо вновь выполнить манипуляции со своим счётом, якобы чтобы вернуть сбережения. В итоге молодой человек не только не смог получить обратно деньги за фальшивую покупку, но и лишился ещё 109000 рублей.
Лишился почти трёх миллионов
В сети Интернет 44-летний житель области нашел сервис для инвестиций на фондовом и валютном рынках. Мужчина, желая начать зарабатывать, зарегистрировался на сайте, оставил свои данные и номер мобильного телефона. Через некоторое время ему позвонил неизвестный, представился куратором платформы и рассказал, что для получения хорошей прибыли необходимо пополнить счет личного кабинета на внушительную сумму. После непродолжительной беседы мужчина решил оформить кредит и купить на эти деньги акции. Гражданин вложил на брокерский сайт 2742000 рублей, но вывести обратно сбережения у него не получилось, и он обратился в полицию.
Приобретал бумагу оптом
Заявление в полицию поступило от 37-летнего жителя области, который сообщил, что на торговой Интернет-площадке его заинтересовало объявление о продаже офисной бумаги оптом. Он связался с продавцом для того, чтобы обговорить сроки доставки и сделать заказ на 4200 упаковок. Для оформления доставки транспортной компанией необходимо было перевести оплату на карту, что мужчина и сделал: он перевел 462000 рублей и стал ждать товар. В назначенный день заказ гражданин не получил и попытался связаться с продавцом, но больше на связь никто не выходил.
Чтобы вернуть телефон
Сорокалетняя женщина рассказала правоохранителям о том, что потеряла дорогостоящий мобильный телефон и разместила информацию о пропаже в сети Интернет. Вскоре на объявление откликнулся неизвестный мужчина. Звонивший пояснил, что нашел гаджет и готов вернуть его за материальное вознаграждение в размере 5400 рублей. Потерпевшая перевела на указанный аферистом номер необходимую сумму, но сразу после банковской операции связь с неизвестным прервалась. Женщина попыталась перезвонить, но телефон оказался выключенным.
Полиция предупреждает! Прежде чем совершить перевод денежных средств незнакомому человеку, убеждайтесь в достоверности информации, полученной в ходе телефонного разговора и Интернет-переписки с неизвестными.
В. ФЛЯУМ,
начальник уголовного розыска ОП № 7 (п. г. Т. Лежнево)